花旗銀行

智通財經APP獲悉，據知情人士透露，美聯儲已告知花旗銀行(C.US)，其已終止了此前要求該行整改交易風險管理缺陷的正式通知。這是解決長期困擾這家美國第三大銀行的監管與控制缺陷問題的重要一步。

據此前報道，美聯儲於2023年底向花旗發出通知，要求其解決三項"需立即關注事項"(MRIA)。這些事項涉及該行計算和管理交易對手風險的方式，以及爲這些交易可能產生的損失預留資本金的問題。據消息人士稱，這些通知現已被終止。

負責監管大型銀行的美聯儲理事會及花旗銀行的官員均拒絕置評。

此項通知的解決是對首席執行官簡·弗雷澤多年目標的推動，該目標旨在解決長期拖累銀行盈利的風險管理和控制問題。

花旗最大的問題之一在於數據不一致，這是由於大型收購後多個系統尚未完全整合所導致。這些問題已導致該行失誤並招致數次監管譴責。

銀行在任何特定時間都可能有多個未解決的MRIAs，但這些是保密的，很少爲公衆所知。管理層需制定穩健的補救計劃，其變更需經監管機構審查。未能解決MRIA可能導致更嚴重的制裁，例如監管評級下調。

據報道，其中一項MRIA要求花旗改進其在爲交易對手信用風險預留資本金方面的數據管理和治理。銀行衡量其衍生品業務的風險性，以幫助確定需要預留多少資本來抵禦潛在損失。

消息人士稱，其他MRIA涉及花旗在數據不可用時如何使用代理指標來計算交易對手信用風險。另一項則涉及治理缺陷，具體而言是銀行內各法律實體中責任歸屬不清的問題。

美國總統唐納德·特朗普提名的美聯儲監管事務負責人米歇爾·鮑曼正在改革銀行監管，包括解決MRIA。在一份10月份的備忘錄中，一位美聯儲高級監管負責人指示審查人員，一旦銀行內部審計部門確認問題已得到解決，並且美聯儲認定審計部門的總體工作令人滿意，就應立即終止相關MRIA。

除了MRIA，花旗銀行多年來還一直在處理其他重大的監管處罰。

在2020年錯誤地向露華濃貸款的債權人轉賬9億美元后，該行一直處於兩項監管處罰之下。花旗必須改進管控措施才能解除這些命令，而初期在展示進展方面曾遇到困難。

美聯儲和貨幣監理署還在2024年因未能改進數據治理和質量而對花旗處以1.36億美元的罰款。

該行首席財務官上週表示，花旗在解決這些問題的轉型工作上已取得重大進展，這與首席執行官早些時候的評論相呼應。