智通財經APP獲悉，富達國際《2026全球投資者研究》顯示，香港投資者有超過一半(54%)的財富配置於現金，其中超過三分之一(35%)存放於現金儲蓄。投資者或面臨未能達成長期財務目標的風險，突顯期望與行動落差，即投資者信心及回報預期，與實際投資組合配置之間存在明顯差距。

研究發現，投資者現金配置偏高主要源於實際考慮。大部分亞太區投資者表示，保留應急資金(43%)是他們持有現金的主要原因，而中國台灣省(28%)、中國內地(23%)及香港(22%)的投資者則表示正等待更理想的市場時機，日本則有16%的投資者因不希望承受虧損風險而偏好持有現金。

然而，這種審慎的投資取向，卻與投資者的進取預期形成強烈對比。香港投資者預期未來五年的平均年化回報為8.8%，一半香港受訪者表示有信心達成其財務目標，比例較亞太區(64%)及全球(65%)平均為低，同時反映回報預期與實際投資配置之間存在落差。

富達國際香港退休金及個人投資業務總監暨香港地區執行總監陳宇昕表示，要縮窄這個落差，首先需要清楚瞭解風險與回報之間的關係，以及資產配置如何影響投資成果。投資者應確保其投資組合與長期目標一致，回報預期亦應按照實際配置而調整。