LPL金控

瑞杰金融

智通财经APP获悉，在人工智能重塑金融服务边界的背景下，华尔街财富管理板块于本周二遭遇剧烈震荡。金融科技独角兽 Altruist 正式推出了一款名为 Hazel 的创新型 AI 辅助税务筹划工具，这一消息迅速引发了市场对传统投资顾问业务模式被颠覆的极度恐慌。

该工具通过深度学习算法，能够在大约三分钟内解析包括 1040 表格、工资单及各账户对账单在内的复杂财务文件，并为客户量身定制全套节税策略。由于该服务仅以每月 60 美元的席位费向理财顾问开放，极大地压缩了传统税务规划的成本成本，市场普遍担忧这将迫使传统金融巨头陷入激烈的“价格战”并面临严重的利润收缩。

受此消息冲击，财富管理与经纪商股票在周二集体跳水，整体估值跌至去年 4 月以来的最低水平。其中，LPL Financial(LPLA.US)的股价一度暴跌 11%，收盘跌幅收窄至 8.3%，反映出投资者对该机构服务同质化竞争的担忧。同板块的嘉信理财(SCHW.US)也录得 7.4% 的显著跌幅，成为当日成交量激增的热门股。

此外，Raymond James(RJF.US)遭遇了自 2020 年疫情初期以来的最大单日跌幅，下跌约 8.8%，而阿莫斯莱斯金融(AMP.US)和Stifel Financial(SF.US)等老牌理财机构亦未能幸免，跌幅均在 4% 至 7% 之间。

行业分析师对此现象表现出分歧，部分专家认为这场“AI 恐慌”反映了市场对技术更迭的过度反应。根据 Bloomberg Intelligence 的分析，虽然 Hazel 的高效性可能削减入门级税务咨询的需求，但财富管理的核心壁垒在于高净值客户所需的复杂行为辅导与深度信任建立，这些软实力在短期内仍难以被自动化算法完全复刻。

然而，Morningstar(晨星) 的研究也提醒，若传统巨头无法快速将类似的 AI 能力整合进现有平台，其在数字化资产转移浪潮中的获客成本将会持续攀升，未来的营收结构必将迎来根本性调整。

以下是其余行业股票及其截至周二的表现：

LPL Financial Holdings Inc.(LPLA.US)— 当日表现：-8.31%，SA 量化评级：3.02

The Charles Schwab Corporation(SCHW.US)— 当日表现：-7.42%，SA 量化评级：3.42

Raymond James Financial, Inc.(RJF.US)— 当日表现：-8.75%，SA 量化评级：2.94

Stifel Financial Corp.(SF.US)— 当日表现：-3.83%，SA 量化评级：2.84

Piper Sandler Companies(PIPR.US)— 当日表现：-3.44%，SA 量化评级：2.99

BGC Group, Inc.(BGC.US)— 当日表现：-3.50%，SA 量化评级：2.30

Morgan Stanley(MS.US)— 当日表现：-2.45%，SA 量化评级：3.43

Perella Weinberg Partners(PWP.US)— 当日表现：-1.73%，SA 量化评级：2.28

盈透证券(IBKR.US)— 当日表现：-1.56%，SA 量化评级：4.39

Robinhood Markets, Inc.(HOOD.US)— 当日表现：-1.11%，SA 量化评级：3.09